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Podcast de Inversión en Bolsa
186. Los swaps en trading: Descubre que son y como evitarlos.
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Los swaps en trading

¿Qué son los Swaps en trading?

Un Swaps en trading es una comisión o tipo de interés que nos cobran los brokers al finalizar el día, por prestarnos dinero para operar en bolsa.

Esa comisión o interés solamente nos la cobran si nuestras operaciones están abiertas mas de 24 horas.

La operativa mas común donde se cobran los swaps en bolsa es cuando operamos apalancados con CFDs, ya sean de divisas, de ETFs, Índices, materias primas o cualquier otro activo financiero.

Mas abajo explicaremos como evitarlos.

¿Cuáles son los beneficios de utilizar swaps de trading?

El beneficio de los swaps es que nos permiten obtener ganancias especulando con activos financieros ante variaciones en los precios de los mismos. Además, no hay que firmar nada ante un corredor ni notario para poder invertir.

¡Importante! La información publicada en este post y en toda nuestra web tiene contenido meramente formativo, educativo y divulgativo.
En ningún momento pretendemos dar consejos ni recomendaciones de inversión, y no se debe de considerar como tal ese contenido. Solo formamos e informamos.

¿Cuáles son los riesgos asociados con los swaps de trading?

Tal y como decimos en el podcast, el riesgo de los swaps en bolsa es que estemos trabajando para el bróker en vez de para nosotros dado el elevado tipo de interés que cobran algunos.

¿Cuánto cuesta un swap en trading?

En la captura de pantalla que adjuntamos, vemos que el brokers está cobrando un 7.9% de tipo de interés anual por prestarnos dinero para comprar CFDs de ese par de divisas y nos paga un 1.3% si nos ponemos cortos en ese mismo par.

coste de los swaps

¿Cuánto dura un swaps en bolsa?

Un swaps en trading empezamos a pagarlo si dejamos abiertas operaciones con CFDs mas de un día. A partir de ahí estamos pagando swaps hasta que las cerremos.

¿Cuándo se paga o liquida un swaps?

El coste de prestarnos el dinero, nos lo carga al broker al finalizar la jornada y aparece descontado de nuestra cuenta de inversor.

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Ejemplo de Swaps de trading.

Un ejemplo es el caso concreto que explicamos en el podcast y que adjuntamos imagen.

Inversión inicial 8.362 euros
Tiempo 61 días.
Nº operaciones abiertas 8
Rentabilidad bruta: 244 euros que es un 2.93%
Coste Swaps: -91.9 euros que es un 6.6% de lo prestado.
Rentabilidad Neta: 152 euros.

Es decir, hemos invertido 8362 euros durante 60 días y con la operativa del foro hemos ganado 244 euros, casi un 3% en dos meses (17% anualizado), pero como tenemos que pagar un 6.6% de swaps (-91.9 euros), nuestra rentabilidad neta baja 152 euros o lo que es lo mismo, a un 1.8%.

ejemplo de swaps

¿Cómo evitar que nos cobren los Swaps en bolsa?

Hay 3 formas de evitar los Swaps.

1.- No hacer inversiones a largo plazo con CFDs, como mucho Swing trading. Esto los reduce pero no los elimina.

2.- Cerrar en el mismo día nuestras operaciones.

3.- Utilizar las opciones financiera put y call. Y para ello tenemos o estamos preparando (según cuando leas esto) un curso de Opciones Financieras.

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¿Cómo se valora un swaps en trading?

El coste de un swap lo sabemos de 3 maneras:

1.- Normalmente el broker informa en función del activo financiero en el que operamos.

2.- El broker suele facilitar una columna donde podemos verlo. En la imagen anterior se ven claros los 91.9 euros

3.- Utilizando la formula de la capitalización simple o la del Carrete como vulgarmente se llama.

Interés = Capital x redito x tiempo / 365

Donde interés sería lo que nos van a cobrar en euros, capital nuestra inversión inicial, rédito es el tipo de interés que nos aplica el broker y tiempo son los días que vamos a estar operando.

Y Como siempre, muchas gracias a todos por vuestras valoraciones de cinco estrellas ⭐⭐ ⭐ ⭐ ⭐   en iTunes y Spotify, estar ahí, al otro lado, y especialmente por suscribiros al Foro y a los Cursos de Bolsa.