Esta semana, en nuestro podcast de bolsa, desmenuzamos cómo los bancos centrales juegan con los tipos de interés y su efecto directo sobre la bolsa y nuestra cartera.
Introducción al que veremos:
1️⃣ ¿Te suena la frase «la economía va mal»? Pues sí, amigos, y las decisiones tomadas hace tiempo siguen pesando en nuestros bolsillos .
2️⃣ Inflación desbocada, inversores en shock, gobiernos endeudados… ¿Te sientes perdido en este mar de términos económicos? ¡No te preocupes!
La inflación: ese monstruo que hace que nuestros ahorros se diluyan como un azucarillo en café. ☕ ¿A quién beneficia esta situación? A unos pocos privilegiados, sí, pero al resto nos toca pagar la fiesta.
3️⃣ ¿Eres inversor? Entonces te interesará saber cómo reaccionan los mercados ante los cambios en el interés. ¡Te sorprenderás!
4️⃣ Para terminar, echamos un vistazo al endeudamiento público: esa montaña de dinero que deben los gobiernos y que, tarde o temprano, nos tocará pagar a todos. Y por último, una mirada al controvertido mundo de las criptomonedas: ¿el futuro del dinero o una burbuja a punto de estallar?
Venga, vamos ahora al turrón y veamos el…
Impacto de los Tipos de Interés de los Bancos Centrales en la Bolsa.
Los bancos centrales, como el Banco Central Europeo (BCE) en el caso de la eurozona, utilizan los tipos de interés como una herramienta fundamental para controlar la inflación y la estabilidad económica. Cualquier modificación en los tipos de interés tiene un impacto significativo en la economía en general, y en particular, en el mercado de valores, veremos cual.
Efectos en las empresas de los tipos de interés:
1. Costo del endeudamiento:
a) Un aumento en los tipos de interés encarece el crédito para las empresas, lo que puede afectar negativamente sus ganancias y su potencial de crecimiento.
b) Las empresas que tienen mayor deuda son más sensibles a los cambios en los tipos de interés, ya que un mayor costo financiero puede reducir sus márgenes de beneficio.
2. Valoración de las acciones:
a) Los tipos de interés también influyen en la valoración de las acciones. En general, cuando los tipos de interés suben, las acciones tienden a bajar, y viceversa., Lo explicamos de manera detallada y minuciosa en el podcast.
b) Esto se debe a que los inversores descuentan los flujos de efectivo futuros de las empresas a un tipo de interés más alto, lo que reduce el valor presente de esas empresas.
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Efectos en los inversores de los tipos de interés del BCE.
Este es el efecto que más tenemos que tener en cuenta los inversores, es el efecto que tienen en nuestras carteras una variación de los tipos de interés por parte del BCE o de la FED.
1. Atractivo de la renta fija:
a) Un aumento en los tipos de interés hace que la renta fija, como bonos y depósitos bancarios, sea más atractiva para los inversores tal y como decimos en el podcast, y además…
b) Esto se debe a que, con tipos de interés más altos, estos instrumentos ofrecen una mayor rentabilidad, lo que puede desviar inversiones de la bolsa hacia activos de renta fija.
2. El riesgo:
a) En general, los inversores tienden a ser más reacios al riesgo cuando los tipos de interés suben.
b) Esto se debe a que la mayor incertidumbre económica y el potencial de una desaceleración del crecimiento pueden hacer que los inversores busquen activos más seguros.
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Y ahora veamos…
Ejemplos de cómo los cambios en los tipos de interés han impactado la bolsa
1.- En 2008, la Reserva Federal de Estados Unidos (Fed) bajó drásticamente los tipos de interés en respuesta a la crisis financiera global. Esto contribuyó a una recuperación del mercado de valores en los años siguientes.
2.- A partir del 2023, el BCE comenzó a subir los tipos de interés después de un período de política monetaria acomodaticia. Esto provocó una corrección en el mercado de valores, pero el mercado se recuperó posteriormente.
3.- Ahora en 2024 es cuando la FED y el BCE están empezando a bajarlos.
¡Importante! La información publicada en este post y en toda nuestra web tiene contenido meramente formativo, educativo y divulgativo.
En ningún momento pretendemos dar consejos ni recomendaciones de inversión, y no se debe de considerar como tal ese contenido. Solo formamos e informamos.
Conclusión
Es importante tener en cuenta que la relación entre los tipos de interés y la bolsa es compleja y no siempre va en la misma dirección, depende de muchos factores externos.
Existen otros factores adicionales que pueden influir en el mercado de valores, como la situación económica, las políticas gubernamentales y la psicología del mercado.
Por lo tanto, los inversores deben realizar un análisis completo antes de tomar cualquier decisión de inversión basada únicamente en los cambios en los tipos de interés.
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