10. ¿Cuándo y Cuánto Invertir? 5 reglas de oro.

Con estas 5 reglas de Oro, hoy contestamos a: ¿Cuándo y Cuánto invertir en bolsa?, y lo mejor de todo, ¿Cómo hacerlo?, no os lo perdáis.

A los largo de estos podcast y de mas de 300 videos en nuestro canal de YouTube hemos dado una serie de herramientas que nos pueden ayudar a tomar esa decisión.

Veamos cuando y cuanto invertir en bolsa.

1️⃣ ¿Cuánto invertir en bolsa?

¡Entramos en acción!. Ya sabemos muuuchas cosas, soportes, resistencias, tendencias, stop, algunos indicadores, pues bien, ya podemos empezar a tomar decisiones y que podemos ver en el curso básico y totalmente gratuito en la web donde empezamos a contestar a ¿Cuándo y Cuánto Invertir?.
En la clase de hoy seguimos dando reglas y dando claves de nuestro método:
– Regla: 10-20-2. Significa que, con 10.000€ de capital, solo invertiremos como máximo un 20% en cada operación y arriesgaremos un 2% como máximo.
– También veremos que es el precio de entrada y precio de salida.
– Y con todo esto, nuestra pequeña fórmula matemática que nos indica ¿cuantas acciones comprar? Nº acc = 200 / (Pe-Ps) para un capital de 10.000€.
– Y por último, otro concepto fundamental que es la Diversificación.

2️⃣ ¿Cuándo invertir en bolsa?

Antes de comenzar a invertir o especular en bolsa, nosotros recomendamos formarse, y eso lo entendemos todos, por 15€/mes, en el foro tenemos todo tipo de formación, porque nosotros no vendemos cursos, pero los tenemos, y tampoco vendemos estrategias, pero también las tenemos.

Esa cuota simbólica es para mantener la infraestructura. Dicho lo cual, es preferible siempre, siempre empezar en Demo, tal y como con la plataforma con la que nosotros trabajamos que es ProRealtime, y después, al contrario que dicen los mitos, empezar con poco dinero, sin urgencias, las oportunidades están hay todos los días tal y como vemos en nuestros grupos.

La contestación a esta pregunta es «depende«, depende de como estén los mercados, depende de si somos alcistas o bajistas, y depende de muchas cosas más, pero sobre todo, depende de lo que estemos analizando todos los que formamos este grupo.

¡Importante! La información publicada en este post y en toda nuestra web tiene contenido meramente formativo, educativo y divulgativo.
En ningún momento pretendemos dar consejos ni recomendaciones de inversión, y no se debe de considerar como tal ese contenido. Solo formamos e informamos.

Depende de lo que nos digan las herramientas que usamos, tales como el Blai5, que existan divergencias y de lo que estén haciendo las manos fuertes en ese momento. Ese es nuestro método.

Depende de si nos consideramos inversores de largo plazo o de corto plazo.
Si somos de largo, disponemos de un curso solamente para nosotros, pero nos gusta la adrenalina y nos consideramos inversores/especuladores de corto plazo, también tenemos disponible un curso de Swing trading.

3️⃣ ¿Cuándo y cuanto invertir en bolsa?

Nadie, repito, nadie ha de poder escribir un artículo medianamente decente que le permita contestar a esas preguntas de dónde invertir y similares para siempre. El mercado está en continuo movimiento y cada momento del tiempo requiera un análisis y una toma de decisión distinta.

En el foro, somos una familia, que nos estamos preguntando continuamente eso, Cuándo y Cuánto Invertir en bolsa, poro no solo nos hacemos esas preguntas, sino que también ¿Dónde invertir dinero?, es decir, en que valores hemos de depositar nuestro dinero y aumentar la rentabilidad. Para muestra un botón, adjunto imagen donde se ven los distintos grupos de Slack que tenemos y donde contestamos a esas Mágicas tres preguntas:

¿Dónde invertir en bolsa?

Para contestar a esa pregunta, nada mejor que oír nuestro podcast de Previsiones en bolsa para el 2021, pero vaya por delante un resumen de donde invertir en bolsa este año 2021.

• Comercio electrónico.
• FANGMAN. Donde tenemos toda una línea de producción Verde. Shopify.  
• Acciones de transportes de mercancías.
• Viaje y Ocio debemos de estudiarlas
• Digitalización.
• Ciberseguridad

¿Cuándo invertir en bolsa?

Invertir en bolsa no es una cuestión de calendario, es una cuestión de preparación. La mayoría de los inversores novatos buscan “el momento perfecto”, pero ese momento no existe. Existe, en cambio, el inversor preparado y el inversor improvisado.

Debemos invertir cuando se cumplen tres condiciones fundamentales.

La primera es tener una situación financiera ordenada. Sin un colchón de seguridad de al menos seis meses de gastos y sin deudas de consumo relevantes, invertir se convierte en una fuente de estrés. El capital que destinamos a bolsa debe ser dinero que no vamos a necesitar en el corto plazo.

La segunda condición es la formación. Entrar en bolsa sin un método es especular. Cuando sabemos qué estamos haciendo, qué estrategia aplicamos, dónde está nuestro riesgo y cuál es nuestro plan de salida, dejamos de depender de la suerte. La bolsa recompensa la disciplina, no la impulsividad.

La tercera es entender el contexto del mercado, pero sin obsesionarnos con adivinarlo. No hace falta comprar en mínimos ni vender en máximos. Lo que necesitamos es un sistema que nos indique probabilidades favorables. Un inversor profesional no pregunta si el mercado está caro o barato, pregunta si su estrategia tiene ventaja estadística en ese escenario.

Hay además una idea que conviene grabar: el mejor momento para invertir suele ser cuanto antes… siempre que estemos preparados. El tiempo es uno de los activos más poderosos en bolsa, especialmente para estrategias de medio y largo plazo. Retrasar la decisión por miedo suele salir más caro que cometer pequeños errores al principio.

Ahora bien, no todos los momentos son iguales para todos los perfiles.

Para el inversor de largo plazo, cualquier fase de mercado puede ser válida si compra calidad y diversifica. Las caídas, de hecho, son oportunidades para acumular.

Para el inversor de medio plazo o swing, el cuándo es más técnico. Buscamos estructuras alcistas, rupturas con volumen o tendencias claras. Aquí no se trata de estar siempre dentro, sino de estar cuando hay ventaja.

Para el inversor de corto plazo, el momento lo dicta el mercado cada día. Sin método, este terreno es especialmente peligroso.

Si tuviéramos que resumirlo como lo haría un profesor de bolsa, diríamos lo siguiente: no inviertas cuando el mercado te lo pida, invierte cuando tu plan te lo permita.

La bolsa no premia al que llega primero, premia al que llega preparado.

¿Cuánto invertir en bolsa?

Es la imagen de arriba pero mas desarrollada.

La pregunta correcta no es solo cuándo invertir, sino cuánto debemos invertir en cada operación. Aquí es donde empieza a comportarse un inversor profesional y deja de comportarse como un apostador.

La imagen nos muestra una de las reglas más importantes de la gestión del capital: el tamaño de la posición se calcula en función del riesgo, no del dinero que “nos apetece” poner.

La fórmula es clara:

Número de acciones = (% de riesgo x capital total) / (precio de entrada – precio de salida o stop)

Veámoslo con el ejemplo que aparece.

Si tenemos un capital de 10.000 euros y decidimos arriesgar un 2% por operación, el riesgo máximo permitido son 200 euros. No es negociable. Es nuestra red de seguridad.

Si entramos en una acción a 20 euros y colocamos el stop en 18, estamos asumiendo un riesgo de 2 euros por acción.

Ahora hacemos el cálculo profesional:

200 / 2 = 100 acciones.

Esto implica invertir 2.000 euros, pero lo importante no es la cantidad invertida, sino lo que podemos perder si nos equivocamos. Pase lo que pase en el mercado, la pérdida estará limitada a esos 200 euros.

Aquí aparece una idea que cambia la mentalidad del inversor: no debemos pensar cuánto queremos ganar, debemos decidir primero cuánto estamos dispuestos a perder.

Además, esta metodología tiene tres ventajas decisivas.

Primera, nos mantiene vivos en el mercado. El inversor que controla el riesgo puede encadenar muchas operaciones sin dañar su cuenta.

Segunda, elimina la improvisación. Cada operación tiene un plan antes de ejecutarse.

Tercera, aporta estabilidad emocional. Cuando el riesgo está calculado, desaparece gran parte del miedo.

Si tuviéramos que convertir esto en una regla de oro, sería esta: nunca arriesguemos más del 1% al 2% del capital por operación. Quien arriesga un 10% no está invirtiendo, está acelerando el camino hacia quedarse fuera del mercado.

La bolsa no castiga los errores puntuales. Castiga la mala gestión del riesgo. Por eso, más que preguntarnos cuánto invertir, deberíamos preguntarnos siempre cuánto estamos protegiendo nuestro capital. Porque el objetivo número uno de un inversor no es ganar dinero, es no perderlo de forma irreversible.

En nuestros videos de Youtube, en nuestros continuos Podcast semanales, en nuestro Análisis semanales, en nuestros foros y en el canal de Slack continuamente estamos contestando a preguntas del tipo:

¿Cuánto capital y dinero necesito para empezar?? o ¿con cuanto dinero empezar a invertir?

¿Cuáles han de ser mis conocimientos?

¿Qué aspectos he de tener en cuenta antes de hacer una inversión?

¿Qué porcentaje de mis ahorros he de invertir?

Varias de las contestaciones a estas preguntas las podemos encontrar en el Podcast que dedicamos a Pareto.

¿Necesito formarme antes de empezar a invertir?

Evidentemente si, y aqui, en esta foro de bolsa tienes mas de 20 cursos de inversión en bolsa