Durante el webinar de esta semana, uno de la familia nos preguntó, y yo… ¿Cómo puedo hacer o construir una cartera de inversión, y a ser posible rentable?. Pues dicho y hecho, de eso va a tratar tanto el video que vamos a subir a nuestro canal en Youtube como el podcast de hoy. Va a ser la primera vez que demos consejos o reglas, y estas van a ser 10 reglas prácticas y 4 reglas técnicas (14 reglas).
Primero, recordamos nuestros Lemas:
- 3Cs, Consultar, Comentar y compartir decisiones de Inversión.
- Somos una comunidad de Social Trading.
- Lo que decimos lo hacemos.
- Todos los que somos, compartimos todo lo que sabemos.
- Lo mío lo gestiono yo.
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1️⃣ ¿Qué es una cartera de inversión o una cartera de valores?.
Una cartera de inversión o una cartera de valores no es, ni más ni menos que un proceso de creación de riqueza tomando como materia prima nuestro trabajo. Es, tal y como vemos en el foro de bolsa, una combinación muy, muy específica de activos financiero en un momento muy determinado del tiempo, la cual puede estar compuesta por renta fija o renta variable.
2️⃣ Rentabilidades pasadas, ¿garantizan rentabilidades futuras?
En el podcast de Tu Foro de Bolsa lo repetimos hasta la saciedad: los bancos y las gestoras no te enseñan los fondos que han fracasado, esos ya no salen en su pantalla, solo te muestran los que aún siguen vivos, los que han tenido suerte o han aguantado el tipo, pero los que desaparecieron… esos no los ves.
Claro, el comportamiento pasado de un fondo es un dato, un filtro más si quieres, pero solo eso, porque que algo haya subido un 20% el año pasado no significa que vaya a repetirlo, ni de lejos.
Da igual que el fondo tenga el mismo gestor y la misma estrategia, el mundo cambia, la economía, los tipos, las guerras, las burbujas… todo influye, y lo que funcionó ayer, mañana puede ser un lastre.
Por eso siempre verás esa coletilla legal que parece un trámite, pero que en realidad es la verdad más grande del mundo: rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. No te la saltes, es la única frase que de verdad deberías grabarte a fuego antes de invertir un solo euro.
3️⃣ Diferencia entre especulación e inversión.
Todo el mundo está loco definiendose y etiquetandose, que si yo no soy un especulador que yo soy inversor, ¿por qué? pues porque está mal visto decir que soy especulador. A la gente no le gusta decir que es especulador, están o estamos estamos estigmatizados.
Un especulador es lo más parecido a ser vampiro, que parece por las noches chupar la sangre todo el mundo y el inversor es el que mete el dinero una empresa para ver si esta empresa va a resurgir, va para adelante cobrar los dividendos, etc, etc.
Un inversor es lo más parecido a buy and hold que decían antes, compra y espera porque la bolsa siempre sube, esa es nuestra opinión, aunque hay otras como la siguiente: “Una operación de inversión es aquella que, tras un análisis exhaustivo, promete seguridad del capital y un rendimiento satisfactorio. Las operaciones que no cumplen con estos requisitos son especulativas”
Más completo todo en el podcast 37. Especulación o inversión.
4️⃣ Los Chiringuitos financieros.
No te fíes de nadie, nos remitimos al podcast 35 en el que hablamos de los Chiringuitos financieros.
Estos piratas, en muchas ocasiones, se enmascaran bajo la apariencia de asesores financieros y expertos en bolsa e inversión, dicen que son los mejores, pero eso, señores, es mentira, porque te dan recomendaciones a cambio de un porcentaje y, poco a poco, eso suele desembocar en una pérdida total de tu capital, ojo al dato.
No te piden que deposites dinero en una cuenta corriente, te lo exigen rápidamente, y te sueltan eso de que «si no lo haces hoy, vas a perder una oportunidad única», porque claro, resulta que justo hoy tienen información privilegiada sobre un valor, qué casualidad.
Las inversiones que te ofrecen suelen estar en mercados extranjeros, también productos complejos y algo complicados de entender, de esa manera se las dan de listos y tú te quedas con la sensación de que el problema eres tú por no enterarte.
5️⃣ Nadie nos hará ricos.
En bolsa nadie se hace rico, no hay gurús, y nuestros sistemas tampoco son infalibles, pero eso sí, son rentables. Una cartera de inversión consiste en eso, en aumentar la rentabilidad de nuestros ahorros, y si quieres hacerlo, no dudes en unirte a nuestra familia, y ahora con descuento del 50%.
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6️⃣ Haz una cartera de inversión segura con brokers seguros como Pro Real Time.
No dejes tu dinero en cualquier sitio, huye de los que te están continuamente llamando por teléfono al móvil o celular para que te abras una cuenta con ellos, contrasta opiniones antes de hacer una transferencia a un broker, mira redes sociales a ver lo que se dice de ese broker, analiza la comisiones, y un montón de cosas más. Nosotros trabajamos con ProRealTime e hicimos un podcast dedicado a ellos.
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7️⃣ ¿Es bueno diversificar en nuestra cartera de inversión o cartera de valores?
Varios análisis relativos a la diversificación del riesgo en carteras de inversión afirman que se debe tener un mínimo de 5 fondos diferentes (Renta Fija, Renta variable, Mixtos, Gestión alternativa, divisas, materias primas,) y un máximo de 10 ó 12 (cuidando de no solapar los activos de los mismos). Los activos se diversificarían también según zona geográfica: USA, Europa, Global, Países emergentes, fondos sectoriales (no se aconseja invertir más de un 5% en este tipo de activos).
8️⃣ Invierte solo donde conozcas.
Si no controlamos las divisas, no tiene sentido operar en forex; si no controlamos el mercado USA, no tiene sentido invertir allí; si no controlamos las materias primas, ¿por qué ibas a invertir en materias primas? Invierte solo en los mercados que conozcas y que domines, porque lo demás es jugar a la ruleta sin saber siquiera los números.
Sabemos que la respuesta es evidente, pero por si acaso, en nuestro foro tenemos varios grupos de Slack con alumnos responsables de cada mercado, ellos nos tienen informados al resto y así nadie se mete donde no debe.
9️⃣ Un Método de trading exitoso.
Solo hay uno, en el que tu confíes y te sientas cómodo invirtiendo, tanto a nivel temporal como a nivel de riesgo.
Si no has probado tu método en diferentes tipos de mercado, si no sabes cómo se comporta en sideways, en tendencia y en volatilidad, no lo has probado todavía, lo que tienes es una idea bonita, no un método fiable.
Un método de trading exitoso no es el que siempre acierta, eso no existe, es el que te permite equivocarte sin volarte la cuenta, levantarte al día siguiente y seguir operando como si nada.
En nuestro es Mercado Sector Valor
1️⃣0️⃣ ¿Está seguro mi dinero en el banco? ¿Qué es el Fondo de Garantía de Depósitos?
Si hasta 100.000€ por titular y cuenta y garantizado por el fondo de garantía de depósitos del Banco de España.
El Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito fue creado por el Real Decreto-ley 16/2011, de 14 de octubre. Tiene personalidad jurídica propia, con plena capacidad para el desarrollo de sus fines en régimen de derecho privado, y su sede está en Madrid.
El Fondo tiene por objeto garantizar los depósitos en dinero y en valores u otros instrumentos financieros constituidos en las entidades de crédito, con el límite de 100.000 € para los depósitos en dinero o, en el caso de depósitos nominados en otra divisa, su equivalente aplicando los tipos de cambio correspondientes.
1️⃣1️⃣ ¿Dónde invierto en un periodo de prosperidad?
Hablamos de un momento en el que los estándares de vida suben, la economía crece, los negocios se multiplican, el desempleo se reduce, los tipos de interés están bajos, el sistema financiero goza de buena salud y el crédito fluye con facilidad. En estos tiempos, los activos reyes son las acciones y los ETFs, porque su valor aumenta a tasas mayores que las del crecimiento real de la economía, aunque ojo, los bonos de largo plazo también se revalúan cuando los tipos de interés caen, así que no los descartes.
¿Qué obtienes al entrar en Tu Foro de Bolsa?
Un Método de inversión, una estructura de trabajo y …
1️⃣ Comunidad de inversores que comparten decisiones con criterio
2️⃣ Inversión mensual con el Club de los 300 mediante DCA
3️⃣ Rentabilidad real basada en disciplina y método
4️⃣ Método Mercado, Sector, Valor para estructurar inversiones
5️⃣ Software propio para detectar oportunidades
6️⃣ Soporte continuo en tu operativa diaria
7️⃣ Estrategias adaptadas al mercado actual
8️⃣ Formación completa hasta ser inversor autónomo
La diferencia está en el Método
1️⃣2️⃣ ¿Dónde invierto en un periodo de Inflación?
Si la cantidad de dinero en circulación es mayor al necesario para comprar los productos que hay disponibles y por tanto sus precios suben (de forma moderada en torno al 5% anual, elevada entre el 10% y el 20% o desbocada al 25% o más). Ante la pérdida de valor del dinero de papel, en nuestra cartera de inversión óptima, el oro ha de ser el valor refugio por excelencia. Hablamos de él en el podcast 26 (El Oro como inversión. )
1️⃣3️⃣ ¿Dónde invierto en un periodo de escasez de dinero?
Una expansión del crédito se frena y se reduce la cantidad de dinero en circulación, dejando a personas y empresas con menos dinero disponible del que esperaban tener, lo que suele desembocar en recesión económica. Muchos activos son liquidados, bajando su precio, pero la parte de dinero de la cartera de inversión, te permitirá reducir las pérdidas globales y comprar activos a precios baratos
▶️ Recursos y Enlaces adicionales.
Enlaces recomendados para aprender a invertir
- Guía de inversión en Bolsa
- Datos financieros en Google Finance
- Screeners en Finviz
- Formación complementaria en Investing
- Estrategias prácticas en Estrategias De Inversión
- Comunidad y Cursos de bolsa
- Curso gratuito: Análisis técnico desde cero (medias móviles y volumen actualizado)
- Análisis técnico avanzado con ProRealTime
1️⃣4️⃣ ¿Dónde invierto en un periodo de deflación?
Al contrario que ocurre con la inflación, los precios disminuyen y los tipos de interés reales son negativos, pudiendo desencadenarse una depresión económica. Pero al reducirse los tipos de interés el precio de los bonos aumenta (los nuevos bonos se emiten con menor interés y los inversores compran los emitidos anteriormente con mayores tipos), multiplicándose el efecto cuanto mayor sea el plazo de vencimiento del bono.
¡Importante! La información publicada en este post y en toda nuestra web tiene contenido meramente formativo, educativo y divulgativo.
En ningún momento pretendemos dar consejos ni recomendaciones de inversión, y no se debe de considerar como tal ese contenido. Solo formamos e informamos.
1️⃣5️⃣ ¿Dónde invierto ahora? Conclusión. ?
Ya se que vamos a ser un poco malos, pero para saber donde invertir en estos momentos, vamos a tener que darle al play en el podcast y unirte a la familia, ya que todos entendemos que, dependiendo de la situación que tengan los mercados en el momento en el que estemos escuchando este podcast, las oportunidades de inversión van a ser unas u otras, nada es constante en el tiempo.
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✍️ Por Paco Corbí, Economista y profesor de inversiones
✍️ Y Paco Pepe, Economista y CFO
📚 Autores del libro: Ganar o perder en bolsa, tú decides.
🌐 TuForoDeBolsa.com | «Lo Mío lo gestiono Yo»
Y Somos un foro de inversión en bolsa en España donde más de 300 inversores ya comparten decisiones cada día en nuestro Slack privado, el núcleo real de la comunidad donde se consulta, se comenta y se invierte con método.