Durante el webinar de esta semana, uno de la familia nos preguntó, y yo… ¿Cómo puedo hacer o construir una cartera de inversión, y a ser posible rentable?. Pues dicho y hecho, de eso va a tratar tanto el video que vamos a subir a nuestro canal en Youtube como el podcast de hoy. Va a ser la primera vez que demos consejos o reglas, y estas van a ser 10 reglas prácticas y 4 reglas técnicas (14 reglas).

¿como hacer una cartera de inversion??
¿Cómo hacer una cartera de inversión?

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1️⃣ ¿Qué es una cartera de inversión o una cartera de valores?.

Una cartera de inversión o una cartera de valores no es, ni más ni menos que un proceso de creación de riqueza tomando como materia prima nuestro trabajo. Es, tal y como vemos en el foro de bolsa, una combinación muy, muy específica de activos financiero en un momento muy determinado del tiempo, la cual puede estar compuesta por renta fija o renta variable.

2️⃣ Rentabilidades pasadas, ¿garantizan rentabilidades futuras?

Ya lo hemos dicho muchas veces en el podcast de Tu foro de bolsa, lo que nos enseñan los bancos o entidades financieras para invertir, no son los fondos que han fracasado, esos están ya muertos y no aparecen en su ordenador para enseñarnoslos, solo les aparecen los buenos, los que «aún» funcionan.

El comportamiento de un fondo en el pasado es un elemento más a considerar a la hora de decidir, siempre que se tenga en cuenta que las rentabilidades obtenidas con anterioridad no aseguran una evolución similar en el futuro.

Aunque el fondo mantenga la misma línea de gestión, el entorno económico está sometido a múltiples influencias que pueden alterar la tendencia de los mercados o de determinadas sociedades que en ellos cotizan y, en consecuencia, los rendimientos obtenidos. De ahí que la difusión de las rentabilidades históricas de los fondos vaya siempre acompañada de la advertencia de que: «rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras»

3️⃣ Diferencia entre especulación e inversión.

Todo el mundo está loco definiendose y etiquetandose, que si yo no soy un especulador que yo soy inversor, ¿por qué? pues porque está mal visto decir que soy especulador. A la gente no le gusta decir que es especulador, están o estamos estamos estigmatizados.

Un especulador es lo más parecido a ser vampiro, que parece por las noches chupar la sangre todo el mundo y el inversor es el que mete el dinero una empresa para ver si esta empresa va a resurgir, va para adelante cobrar los dividendos, etc, etc.

Un inversor es lo más parecido a buy and hold que decían antes, compra y espera porque la bolsa siempre sube, esa es nuestra opinión, aunque hay otras como la siguiente:  “Una operación de inversión es aquella que, tras un análisis exhaustivo, promete seguridad del capital y un rendimiento satisfactorio. Las operaciones que no cumplen con estos requisitos son especulativas”
Más completo todo en el podcast 37. Especulación o inversión.

Especulación o Inversión
Especulación o Inversión

4️⃣ Los Chiringuitos financieros.

No te fíes de nadie, nos remitimos al podcast 35 en el que hablamos de los Chiringuitos financieros.

En ocasiones, estos piratas se enmascaran bajo apariencia de asesore financieros y expertos en bolsa en inversión, dicen que son los mejores, señores, eso es mentira, nos dan recomendaciones a cambio de un porcentaje en el que poco a poco suele desembocar en una pérdida total de nuestro capital, ojo al dato.

No te piden, sino que te exigen rápidamente que deposite dinero en una cuenta corriente porque, en caso contrario vas a perder hoy una gran oportunidad de invertir porque, precisamente hoy tienen información privilegiada sobre un valor.

Las inversiones que nos ofrecen suelen ser en mercados extranjeros y también productos complejos y algo complicados de entender, de esa manera se las dan de listos.

Chiringuitos financieros
Chiringuitos financieros

5️⃣ Nadie nos hará ricos.

En bolsa nadie se hace rico, no hay gurús, y nuestros sistemas tampoco son infalibles, pero eso sí, son rentables. Una cartera de inversión consiste en eso, en aumentar la rentabilidad de nuestros ahorros, y si quieres hacerlo, no dudes en unirte a nuestra familia, y ahora con descuento del 50%.

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6️⃣ Haz una cartera de inversión segura con brokers seguros como Pro Real Time.

No dejes tu dinero en cualquier sitio, huye de los que te están continuamente llamando por teléfono al móvil o celular para que te abras una cuenta con ellos, contrasta opiniones antes de hacer una transferencia a un broker, mira redes sociales a ver lo que se dice de ese broker, analiza la comisiones, y un montón de cosas más. Nosotros trabajamos con ProRealTime e hicimos un podcast dedicado a ellos.

Prorealtime e interactive broker
ProRealTime, Pro Real Time.

7️⃣ ¿Es bueno diversificar en nuestra cartera de inversión o cartera de valores?

Varios análisis relativos a la diversificación del riesgo en carteras de inversión afirman que se debe tener un mínimo de 5 fondos diferentes (Renta Fija, Renta variable, Mixtos, Gestión alternativa, divisas, materias primas,) y un máximo de 10 ó 12 (cuidando de no solapar los activos de los mismos). Los activos se diversificarían también según zona geográfica: USAEuropa, Global, Países emergentes, fondos sectoriales (no se aconseja invertir más de un 5% en este tipo de activos).

8️⃣ Invierte solo donde conozcas.

Si no controlamos las divisas, no tiene sentido en operar en forex, si no controlamos el mercado USA, no tiene sentido invertir allí, si no controlamos las materias primas, ¿porqué invertir en materias primas?, invierte solo en los mercados que conozcas y que domines. Sabemos que la contestación es evidente, y por ese motivo, en nuestro foro tenemos diversos grupos de Slack donde hay alumnos responsables de los mismos y nos tienen informados a los demás.

Slsck foro de bolsa
Grupos de Slack en foro de bolsa

9️⃣ Sistema de trading exitoso.

Solo hay uno, en el que tu confíes y te sientas cómodo invirtiendo, tanto a nivel temporal como a nivel de riesgo.

1️⃣0️⃣ ¿Está seguro mi dinero en el banco? ¿Qué es el Fondo de Garantía de Depósitos?

Si hasta 100.000€ por titular y cuenta y garantizado por el fondo de garantía de depósitos del Banco de España.

El Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito fue creado por el Real Decreto-ley 16/2011, de 14 de octubre. Tiene personalidad jurídica propia, con plena capacidad para el desarrollo de sus fines en régimen de derecho privado, y su sede está en Madrid.

El Fondo tiene por objeto garantizar los depósitos en dinero y en valores u otros instrumentos financieros constituidos en las entidades de crédito, con el límite de 100.000 € para los depósitos en dinero o, en el caso de depósitos nominados en otra divisa, su equivalente aplicando los tipos de cambio correspondientes.

1️⃣1️⃣ ¿Dónde invierto en un periodo de prosperidad?

Un periodo en el que los estándares de vida suben, la economía crece, los negocios se multiplican, el desempleo se reduce, los tipos de interés están bajos, el sistema financiero cuenta con buena salud y hay facilidad de crédito. El activo nº1 en estos tiempos son las acciones, cuyo valor aumenta a tasas mayores a las del crecimiento real de la economía, pero los bonos de largo plazo también se revalúan ante la caída de los tipos de interés.

1️⃣2️⃣ ¿Dónde invierto en un periodo de Inflación?

Si la cantidad de dinero en circulación es mayor al necesario para comprar los productos que hay disponibles y por tanto sus precios suben (de forma moderada en torno al 5% anual, elevada entre el 10% y el 20% o desbocada al 25% o más). Ante la pérdida de valor del dinero de papel, en nuestra cartera de inversión óptima, el oro ha de ser el valor refugio por excelencia. Hablamos de él en el podcast 26 (El Oro como inversión. )

el oro como inversión
el oro como inversión

1️⃣3️⃣ ¿Dónde invierto en un periodo de escasez de dinero?

Una expansión del crédito se frena y se reduce la cantidad de dinero en circulación, dejando a personas y empresas con menos dinero disponible del que esperaban tener, lo que suele desembocar en recesión económica. Muchos activos son liquidados, bajando su precio, pero la parte de dinero de la cartera de inversión, te permitirá reducir las pérdidas globales  y comprar activos a precios baratos

1️⃣4️⃣ ¿Dónde invierto en un periodo de deflación?

Al contrario que ocurre con la inflación, los precios disminuyen y los tipos de interés reales son negativos, pudiendo desencadenarse una depresión económica. Pero al reducirse los tipos de interés el precio de los bonos aumenta (los nuevos bonos se emiten con menor interés y los inversores compran los emitidos anteriormente con mayores tipos), multiplicándose el efecto cuanto mayor sea el plazo de vencimiento del bono.

1️⃣5️⃣ ¿Dónde invierto ahora? Conclusión. ?

Ya se que vamos a ser un poco malos, pero para saber donde invertir en estos momentos, vamos a tener que darle al play en el podcast y unirte a la familia, ya que todos entendemos que, dependiendo de la situación que tengan los mercados en el momento en el que estemos escuchando este podcast, las oportunidades de inversión van a ser unas u otras, nada es constante en el tiempo.

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