Ejemplo de Análisis Fundamental con IA (333)

Esto duele leerlo (es muletilla de inicio del copy en nueva y me gusta, jejeje… ) ves a cualquier lado, preguntas «cómo se hace análisis fundamental con IA», y te sueltan un manual de cuatro pasos fríos, te dicen «pide el PER, compara con el sector», y tú te quedas igual, porque lo que buscas es un ejemplo de análisis fundamental con IA de verdad, algo que te diga cuándo comprar, cómo evitar que la IA te invente datos, algo que hable de la vida real, y no te dan nada de eso.

Pues de eso va esto, de la vida real, de cómo lo hacemos en el foro, con nuestro método, con nuestra forma de hablar y con la inteligencia artificial como herramienta, no como un mantra.

Y antes de seguir, lo que nadie te cuenta: lo que vas a leer aquí es la transcripción de una de nuestras clases del curso de análisis fundamental, pero la clase entera, con pantalla compartida, con prompts reales y con la IA funcionando en caliente, solo la tienen los suscriptores del foro, ¿que tú no eres suscriptor?  No pasa nada, puedes ver el artículo completo que está genial, pero te pierdes donde está la chicha y el debate, suscríbete o sigue leyendo en modo free, tú eliges.

Lo primero: Ejemplo de nuestro método de inversión

Como siempre decimos en el foro, y lo hemos repetido hasta la saciedad en el podcast, el método no es invento nuestro pero es el que funciona, y es muy sencillo: mercado, sector, valor, en ese orden, y no te lo saltes.

En la transcripción del podcast lo dejamos claro, Paco y yo, hablando en caliente, sin guion, como siempre.

Decíamos: «en este curso lo único que vamos a poner en danza es nuestro método de trabajo, que es mercado, sector, valor, habrá gente que se quiera quedar en el mercado, comprar un ETF y ya está, y habrá quien baje al sector y quien baje al valor, pero el orden es ese».

Pues con la inteligencia artificial es igual, la IA no cambia el método, lo acelera, y esa es la clave que la mayoría no entiende, creen que la IA va a hacer el trabajo por ellos, y no, la IA es una aceleradora, no una sustituta.

Inviertes o improvisas, y si improvisas con IA improvisas más rápido, pero improvisas igual.

Ejemplo de análisis fundamental con IA: lo que hacemos en el foro con una empresa

En la clase Paco lo explica clarísimo, dice: «empezamos viendo el entorno macro, la situación global, la economía mundial, luego pasamos al país o zona donde queremos invertir, estudiamos los fundamentos de ese país, y ahí nos dirá en qué fase del ciclo económico estamos, recuperación, expansión, desaceleración o recesiva».

Eso no lo hace la IA, eso lo hacemos nosotros, la IA luego nos ayuda a bajar al sector.

Porque como dice Paco en el podcast,«dependiendo de la fase del ciclo en que estén, hay sectores que van a ser más beneficiados que otros, sectores cíclicos, sectores defensivos, sectores mixtos», y ahí sí, la IA es una máquina, porque le puedes pedir que te cruce datos de rentabilidad, de márgenes, de deuda por sector, y lo hace en segundos.

Nosotros hemos creado un prompt específico para esto, y una hoja de cálculo que damos a los suscriptores del foro, solo pones la fase del ciclo y la IA te dice qué sectores tocan, facilísimo, como decimos en el podcast.

Y luego bajamos al valor, a la empresa concreta, y ahí es donde la inteligencia artificial se luce de verdad, porque como bien dice Paco, «hemos hecho un prompt que válgame agüita los pavos, te dice hasta dependiendo del PER qué precio sería el conveniente».

Eso no es teoría, eso es práctica, y eso es lo que enseñamos en el curso.

Cómo se integra todo (y aquí sí, usamos lo que otros dicen como apoyo)

Si buscas por ahí qué es eso del análisis fundamental con inteligencia artificial, te encontrarás con respuestas técnicas, frías, que te hablan de pasos sueltos, por ejemplo: recopilación de datos, análisis del modelo de negocio, comparativa sectorial, proyección y valoración con DCF.

Todo eso está bien, pero está incompleto, porque te falta el método, te falta el orden, te falta el contexto macro y te falta, sobre todo, saber que la IA se equivoca, que la IA alucina, que si no le das los datos tú te los inventa.

Pues mira, nosotros en el foro cogemos eso que dicen por ahí y lo metemos dentro de nuestro método, no al revés.

Por ejemplo, cuando hablan de «recopilación de datos», nosotros decimos: no confíes en lo que la IA sabe de memoria, bájate el PDF del informe anual de la CNMV, adjúntaselo, y dile «solo con este PDF», así no te inventa nada.

▶️ Recursos y Enlaces adicionales.

Enlaces recomendados para aprender a invertir

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Cuando hablan de «análisis del modelo de negocio», nosotros decimos: no le preguntes «¿es buena esta empresa?», pregúntale «cuáles son sus ventajas competitivas, cuáles son sus riesgos operativos y geopolíticos según su propio informe», y además, compáralo con lo que dice el mercado, que eso la IA no lo sabe.

Cuando hablan de «comparativa sectorial», nosotros decimos: no te quedes en el PER y el ROIC, pídele a la IA que te dé una conclusión razonada teniendo en cuenta la fase del ciclo en la que estamos, porque no es lo mismo comparar en fase de expansión que en fase de desaceleración.

Y cuando hablan de «proyección y valoración con DCF», nosotros decimos: el DCF es una herramienta magnífica, pero los supuestos los pones tú, no la IA, porque si pones un 8% de crecimiento sin saber de dónde sale, el resultado no vale nada, nosotros en el foro usamos el DCF como una horquilla, como un rango, no como un número mágico.

Esto no es teoría, pasa, y pasa cada día, la gente se cree lo que la IA les dice porque viene bonito, en una tabla, y luego pierde dinero, por eso en el foro siempre decimos: la IA es nuestra secretaria, no nuestra jefa.

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Un Método de inversión

Unas Herramientas de trabajo 

Una Comunidad de inversores que comparten decisiones con criterio

Lo que realmente marca la diferencia (y lo que no te van a contar fuera del foro)

En el podcast lo dejamos claro, cuando Paco y yo hablamos del curso, decimos: «el tema es aumentar las probabilidades y aumentar la eficacia a la hora de invertir, y con la inteligencia artificial todo el mundo sabe que lo primero que hace es acelerar los análisis, lo segundo comparar, le podemos decir que nos compare opciones y que elija las mejores, y al final la eficacia y las probabilidades de tener éxito aumentan, pero ojo, no vamos a hacer lo que nos diga la inteligencia artificial, nosotros somos los que tenemos que tomar la decisión».

Esa es la diferencia, la decisión es tuya, la IA te ayuda, te acelera, te compara, pero el que compra o vende eres tú.

Y luego, claro, está el análisis técnico, porque como decimos en el foro, «elegimos por fundamental y compramos por técnico», una vez que la IA te ha dicho que una empresa es buena, te vas al gráfico y decides cuándo entrar, eso no lo hace la IA, eso lo haces tú con tus indicadores, con tu experiencia, con tu criterio.

Por eso en el curso no solo enseñamos IA, enseñamos el método entero, el money management, la gestión del capital, y sobre todo, enseñamos a dejar de improvisar, porque como decimos en el podcast, las claves de invertir con criterio son tres: tener un método, tener una forma de estructurar ese método, y dejar de improvisar.

Que lo barato, a veces, sale muy caro, y aprender a los golpes, con tu dinero, es la forma más cara de todas.

Si has llegado hasta aquí, es porque tienes inquietudes en bolsa e inversión, por lo que te invitamos a que inicies tu formación en bolsa desde 15€/mes y veas los más de 20 cursos de inversión en bolsa que tenemos.

El ejemplo real que no vas a encontrar en ningún manual

En nuestra clase del curso de análisis fundamental cogemos una empresa real, por ejemplo Inditex, y hacemos esto:

Uno, le decimos a la IA que actúe como analista, dos, le adjuntamos el PDF del informe anual (no confiamos en lo que ella sabe de memoria), tres, le pedimos que extraiga los KPIs clave: BPA, deuda neta sobre EBITDA, free cash flow yield, cuatro, le pedimos que compare esos ratios con la media del sector, cinco, le pedimos que según la fase del ciclo en la que estamos (desaceleración) nos dé un veredicto: comprar, mantener o vender, y seis, nosotros con nuestro criterio revisamos lo que ha dicho, lo contrastamos con el gráfico, y tomamos la decisión.

Todo eso en menos de cinco minutos, y con la IA funcionando en caliente, con pantalla compartida, viendo los prompts en directo.

¿Que quieres verlo? Pues el vídeo está en el foro, para suscriptores, porque eso no lo regalamos, eso es para los que invierten en su formación, no para los que picotean información gratis.

Pues eso

Un ejemplo de análisis fundamental con IAl de verdad no es una lista de pasos fríos, es un método, es una forma de trabajar, es saber que la IA acelera pero no decide, es saber que el mercado, el sector y el valor tienen un orden, y es saber que al final el que pone el dinero eres tú, y el que decide también.

En el foro lo tenemos claro, por eso hemos rehecho el curso entero, por eso usamos la IA como una herramienta más, y por eso tenemos una comunidad en Slack donde contrastamos resultados, porque invertir es un deporte de equipo, no de solitarios.

Y si quieres aprender a hacerlo, ya sabes dónde estamos.

Consultar, comentar y compartir porque lo mío lo gestiono yo.

✍️ Por Paco Corbí, Economista y profesor de inversiones
✍️ Y Paco Pepe, Economista y CFO

📚 Autores del libro: Ganar o perder en bolsa, tú decides.
🌐 TuForoDeBolsa.com | «Lo Mío lo gestiono Yo»

Y Somos un foro de inversión en bolsa en España donde más de 300 inversores ya comparten decisiones cada día en nuestro Slack privado, el núcleo real de la comunidad donde se consulta, se comenta y se invierte con método.

Dudas relacionadas con ejemplos de fundamentales usando la IA

¿Dónde puedo ver un ejemplo de análisis fundamental con inteligencia artificial aplicado a una empresa real?
En el foro, dentro del curso, tenemos vídeos con pantalla compartida donde analizamos Inditex, Iberdrola, Telefónica y otras empresas del Ibex usando IA, con prompts reales y todo el método paso a paso.

¿Necesito saber programación para usar la IA en análisis fundamental?
No, solo necesitas saber escribir prompts claros, en el curso te damos 20 prompts ya hechos, solo copias, pegas y cambias el nombre de la empresa, así de fácil.

¿La IA puede equivocarse al analizar una empresa?
Sí, la IA alucina datos, inventa números, confunde años, por eso en el foro enseñamos a contrastar, a verificar fuentes (siempre PDFs oficiales) y a no fiarse nunca al 100%.

¿Qué diferencia hay entre hacer análisis fundamental con IA a solas y hacerlo en el foro?
Que en el foro tienes método, tienes prompts probados, tienes una comunidad en Slack que contrasta resultados, y tienes un curso actualizado constantemente porque la IA cambia rápido y nosotros cambiamos con ella.

¿Puedes ponerme un ejemplo de análisis fundamental con IA aplicado a una empresa española?
Sí, en el foro tenemos vídeos enteros con Inditex, Iberdrola y Telefónica, con pantalla compartida, prompts en directo y la IA funcionando en caliente. Eso es un ejemplo de análisis fundamental con IA, y precisamente en el curso que tenemos de esto en el Foro, lo hacemos con INDITEX, es la empresa que usamos en la ultima clase

💙​ Ah, y gracias a la inteligencia artificial por ayudarnos a dar forma y mejorar muchos de los contenidos que compartimos con vosotros cada día 💙​