Robin Hood empezó como aplicación de compraventa de acciones en 2013 con el gancho de: ofrecer un servicio de ‘trading’ a sus clientes sin ningún tipo de comisión. Sus creadores creadores querían abrir la puerta de los mercados financieros al mayor número de usuarios estadounidenses, quienes pueden comprar posiciones en acciones, fondos mutuos, ETFs, futuros y criptomonedas. Pues en el podcast de hoy, Los Pacos, desmontan o dan una opinión razonada de que Es Falso.
Durante la cuarentena, miles de personas en todo el mundo se sumergieron en fiebres consecutivas de repostería, masa madre o actividad deportiva, entre otras. Una de ellas fue la inversión en bolsa. Aplicaciones como Robin Hood, una plataforma que permite a personas comunes y corrientes participar en los mercados comprando y vendiendo acciones de empresas indexadas, disfrutan hoy de un pico de popularidad.
Hoy hablaremos, además del trading gratis y de Robin Hood, de lo siguiente:
Riesgo que asumen los brokers que dan ellos mismos la contrapartida sin enviar al libro único las ordenes, cosa que si hacen al final del día.
Que efectivamente no nos cobra comisiones pero nos suben al orquilla.
Que algunos brokers, si vas ganando mucho nos trachan de Trader Tóxicos y nos suben las comisiones o nos cierran la cuenta.
Comentaremos el riesgo de que vuelva a suceder lo que pasó con FXTM en el 2015 cuando quebró por una fluctuación de Franco Suizo.
Del trading de Alta Frecuencia.
Fundadores Robin Hood.
En primer lugar mencionemos muy merecidamente a sus fundadores: Vlad Tenev y Baiju Bhatt y lo hicieron, como decimos arriba, en el 2013
Objetivo de la plataforma Robin Hood en la bolsa.
Su objetivo es «Democratizar el Trading» con un modelo de comisión cero desbloqueando la capacidad de todos sus clientes, no solo de las grandes instituciones, de participar en una variedad de estrategias de inversión que antes eran económicamente inviables«. La cuestión que algunos se plantean es cómo logrará crecer y de qué manera obtendrá ingresos para ello, y nosotros, Los Pacos, lo desvelamos aquí, en este podcast.
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¿Qué opina el fundador de Interactivebrocker?
Lo decimos en el podcast, Thomas Peterffy, que dicho sea de paso, está en número 76 de la revista Forbes, en la página 14 de su memoria de 2018, donde dejamos aquí el enlace, evalúa muy, muy claritamente el riesgo que se corre del Gratis en el trading y que desaparezcan las comisiones.
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¿De donde obtiene sus ingresos Robin Hood?
Lo decimos claramente en el podcast. Una es la tarifa mensual del producto de suscripción premium con el que cuenta, Robin Hood Gold, con el que los usuarios tienen opciones adicionales como el ‘trading’ fuera de horario de mercado. Otro, es el interés que genera en el efectivo de los clientes no usuarios, que dicho sea de paso, es un poco alto, con lo que, de gratis, nada.
En un informe elaborado por Bloomberg se apunta a otra fuente de ingresos, los HFT, es decir, empresas de comercio de alta frecuencia, una de las prácticas más controvertidas en Wall Street. De hecho, según estos datos, Robinhood recibiría casi la mitad de sus ingresos directamente de este canal al vender a estas empresas el flujo de pedidos de sus clientes.
Algunos ven el pago por flujo de pedidos como una pieza crítica de la infraestructura del mercado, lo que facilita la compra y venta rápida y barata de acciones. Pero los críticos, como nosotros, argumentamos que en realidad perjudica al pequeño, en beneficio de las grandes empresas, ya que las reglas de juego dictan que los corredores deben buscar la mejor ejecución para las operaciones de los clientes, pero encontrar el mejor precio posible no es necesariamente un requisito. Los defensores de los consumidores dicen que el sistema crea un incentivo para que los corredores envíen los pedidos al creador de mercado que más paga.
Conclusión:
Algunos analistas creen que los pagos por flujo de pedidos pueden no ser una fuente de ingresos sostenible para Robin Hood debido a las presiones regulatorias. «El modelo de ingresos de Robin Hood podría desaparecer fácilmente», dice el director ejecutivo de Healthy Markets, Tyler Gellasch.